Rus-Investors: Компании, работающие на ForexУсловно компании участницы на рынке доверительного управления на Forex можно поделить на 2 группы:
1)компании, предоставляющие доверительное управление на валютном рынке.
2)брокеры (дилинговые центры).
Ещё раз повторюсь, мы возьмём только компании, мы не берём банки, инвесторов, трейдеров и других…
Для начала мы поговорим о компаниях, которые занимаются доверительным управлением на валютном рынке (Forex). Такие компании привлекают инвесторов, в свою очередь инвесторы передают свои денежные средства в управление компании, которая имеет штат опытных трейдеров. Именно эти трейдеры занимаются управлением, а точнее торгуют за счёт средств инвесторов.
Как инвестор может передать средства в доверительное управление такой компании ? Здесь есть несколько схем:
1)если инвестор имеет текущий счёт в банке, то он может сделать перевод денежных средств на расчётный счёт компании;
2)если инвестор имеет счёт или кошелёк в той платёжной системе, что и компания.
Схема финансовых потоков также является схемой работы в таких компаниях (компаниях доверительного управления на Forex) строится следующим образом, который я покажу ниже. Эту схему я составил исходя из своих знаний и логики, но прежде чем выложить её здесь, я искал и собирал факты для её доказательства. Хотя это только мои выводы и схема может быть неверной. Но в самой схеме есть свои небольшие вариации.
Вариаций у нас тут будет немного в зависимости от того платит ли компания налоги или нет.
1. Схема, где компания не платит налоги.
1) Инвестор открывает счёт в компании и переводит деньги на текущий счёт директора компании.
2) Директор компании переводит деньги на торговые счета в брокерской компании, одновременно представительство оффшорной компании доверительного управления на Forex высылает инвестору договор.
3) После получения прибыли от торговли на Forex руководитель компании выводит её часть на свой текущий счёт в тех случаях: 1)если инвесторы хотят вывести часть своей прибыли на свои текущие и расчётные счета, а другую свою часть прибыли реинвестировать (либо вывести всю прибыль за прошедший месяц); 2)если компания посчитала нужным вывести свою прибыль на свой расчётный счёт в оффшорном банке.
И 3 и 4 относятся к выводу денег на расчётный счёт оффшорной компании. Цепочка банков может включать в себя несколько банков. Так как вывод денег на оффшорный банк очень нелёгкая процедура. Наши российские банки не работают с оффшорными банками. Поэтому переводы денег с российских банков на оффшорные на прямую не производятся — нельзя. Деньги переводят через банки-посредники, которые имеют корреспондентские счета как с оффшорными банками, так и с российскими банками. Пример таких банков: Norvic bank и Armbusinessbank. Открыв счёт в банке-посреднике компания переводит деньги сначала с текущего счёта руководителя в российском банке на расчётный счёт компании в банке-посреднике или на текущий счёт руководителя в банке-посреднике. Потом со счёта в банке-посреднике делается перевод на расчётный счёт компании в оффшорном банке в зависимости от налоговой схемы.
2. Схема, где компания платит налоги.
1)  Инвестор открывает счёт в компании и переводит деньги на расчётный счёт дочерней компании.
2) Дочерняя компания переводит деньги на торговые счета в брокерской компании, одновременно дочерняя компания высылает договор инвестору, это может сделать и представительство компании, но в представительстве уже нет надобности, если есть дочерняя компания, которая может выполнять все функции.
3)  После получения прибыли от торговли на Forex компания выводит её часть на свой расчётный счёт в тех случаях: 1)если инвесторы хотят вывести часть своей прибыли на расчётные и текущие счета, а другую свою часть прибыли реинвестировать (либо вывести всю прибыль за прошедший месяц); 2)если компания посчитала нужным вывести свою прибыль на свой расчётный счёт в оффшорном банке.
3 и 4 пункты для компании также в принципе без надобности: без надобности выводить деньги в оффшорную зону, если у них есть представительство, которое платит налоги, и все деньги могут оставаться на расчётном счёте этой дочерней компании.
Чтобы выбрать такую компанию для инвестирования, а их не мало, я выработал свои критериии оценки, которые указаны ниже.
1. В какой стране зарегистрирована компания;
2. Стабильная работа на рынке FOREX более 2-ух лет;
3. Юридическое оформление взаимоотношений (бумажный договор);
4. График доходности компании в течение длительного промежутка времени (желательно за 3 года);
5. Наличие официального представительства (Россия и СНГ);
6. Имеющиеся уставные документы компании;
7. Ввод и вывод средств (какими способами он осуществляется и попробуйте сами проделать эту операцию ввода и вывода средств);
8. Учредители и управляющие компании;
9. С какими брокерами сотрудничает компания;
10.В каком банке находится расчётный счёт компании (следует проверить платёжные реквизиты компании);
11.Рейтинг брокеров, с которыми сотрудничает компания(не обязательно).
Если компания не подходит по каким-то критериям, то нужно проверить её, а точнее сделать минимальные инвестиции и наблюдать за компанией и своими вложениями в неё в течение года.
Автор статьи Савельев Пётр, руководитель проекта «Блог русского инвестора»